Solo una vez que se puede identificar lo que el dinero y la riqueza significa para cada uno, puede llevarse al siguiente nivel y trabajar para conciliar los propios puntos de vista con los de otros miembros de la familia.

Como aprendimos recientemente en el Instituto FLAG (Family Legacy and Governance) de Morgan Stanley del orador principal Dennis Jaffe, nuestra postura hacia nuestros hijos debe pasar del paternalismo a la asociación. Esto requiere transparencia, colaboración y confianza mutua. Sin embargo, es importante destacar que las conversaciones familiares sobre la riqueza requieren que primero nos involucremos profundamente, trabajemos dentro de nosotros mismos para entender nuestros propios valores y opiniones personales, así como lo que nos impulsa y motiva. Solo entonces, una vez que identifiquemos lo que nos importa individualmente, podremos llevarlo al siguiente nivel y trabajar para conciliar nuestros puntos de vista con los demás en la familia con una actitud de verdadera asociación. Ese trabajo nos da un sentido de propósito y valor compartidos que nos ayuda a llegar a un consenso e identificar una misión familiar.

Por lo general, los miembros de la familia dicen que es mucho más fácil articular sus puntos de vista individuales que encontrar ese consenso. Sin embargo, en nuestra experiencia, la planificación de la gobernanza familiar tiene más éxito cuando cada miembro de la familia pasa tanto tiempo sumergiéndose profundamente en su propia relación personal con la riqueza, ya que solo con ese sentido de la relación personal con la riqueza se puede comenzar a entablar una conversación con la familia para entender dónde hay consenso y dónde puede estar una diferencia de opinión.

“¿Relación con la riqueza? ¿Qué significa eso? El dinero es solo un medio de intercambio. Tengo relaciones con la gente», podrías pensar. Pero supongamos que piensas en tu relación con la riqueza como los valores y actitudes que has desarrollado a lo largo del tiempo como resultado de tu personalidad única, educación y experiencias de vida. ¿Cómo describirías esos valores y actitudes? Esa puede ser una pregunta más sutil de lo que supones al principio.
Como cualquier relación, tus propias actitudes sobre la riqueza pueden verse muy diferentes dependiendo de las circunstancias. Por ejemplo, puede centrarse en los detalles económicos al comprar bienes raíces, pero en una lista más amplia de criterios al donar a organizaciones benéficas. Del mismo modo, su enfoque de la riqueza puede variar drásticamente dependiendo de si está tomando decisiones conjuntas con su cónyuge en lugar de con su hijo. Y es casi seguro que tus opiniones evolucionan con el tiempo.

Ten en cuenta que la riqueza puede evocar fuertes emociones positivas y negativas, y eso no es algo malo. Después de todo, nuestras emociones pueden transmitir información útil sobre nuestras creencias básicas, miedos e historia personal. Cuando tus emociones tengan algo que decir, intenta hacerte sentir lo que sea que estés sintiendo en lugar de suprimirlo. Luego, puedes traducir esas emociones en palabras y considerar si se basan en experiencias y conocimientos relevantes u otras influencias.

Además, algunas de nuestras emociones y opiniones sobre la riqueza pueden basarse en suposiciones, que pueden ser explícitas o inconscientes. Puede haber mucho equipaje. Por lo tanto, cuando piensas más profundamente en tu relación con la riqueza, la descripción más honesta suele ser «Es complicado».

Muchas de las familias con las que trabajamos admiten que tener una riqueza significativa crea un aislamiento y una soledad que no esperaban. Es difícil compartir con otros los desafíos y las emociones que trae la riqueza, los miedos y las inseguridades. Crear un foro para que un individuo y una familia tengan una conversación honesta alivia muchos de esos miedos y esa sensación de aislamiento.

Entonces, ¿Cómo empiezas a tener un examen honesto de qué emociones y creencias profundamente arraigadas evoca la riqueza? Por supuesto, esa es una pregunta que solo tú puedes responder por ti mismo. Sin embargo, después de haber trabajado con muchas familias en estos temas, tenemos varias preguntas sugeridas que podrías hacerte. Independientemente de sus respuestas específicas, el ejercicio puede mejorar las probabilidades de que llegue a las conversaciones sobre riqueza familiar con un sentido más matizado de cómo contribuir mejor a esas conversaciones

Algunas de estas preguntas son desafiantes y, si lo son, eso es algo bueno, ya que están destinadas a ayudarte a ver qué emociones y suposiciones pueden estar debajo de tus opiniones.

✅Imagen. ¿Qué imagen transmite mi riqueza a los demás? ¿Es positivo? Por ejemplo, ¿una persona generosa que ayuda a los demás a sentirse bien y mejora sus vidas? ¿Una persona exitosa que tiene un impacto y deja un legado duradero? ¿Una persona con un talento único, creativa o interesante? ¿Algo más?

Por otro lado, ¿tengo alguna preocupación de que mi riqueza haga que otros me vean negativamente? En caso afirmativo, ¿qué mensajes específicos me preocupa que pueda transmitir mi riqueza? ¿Tengo yo mismo algún juicio negativo sobre la gente rica? ¿Siento alguna culpa o vergüenza por ser rico? Si es así, ¿dónde y cuándo se originó algo de esta negatividad? ¿Mis decisiones están motivadas por el deseo de evitar las críticas de los demás?

✅Seguridad. ¿Tener riqueza me da una sensación de seguridad? Si es así, ¿qué significa la seguridad para mí: una sensación de seguridad? ¿Privacidad? ¿Autosuficiencia? ¿Estabilidad financiera y sensación de ser un contribuyente responsable a mi familia y comunidad? ¿Oportunidades de aventura y variedad en mis experiencias de vida? ¿Algo más?

Por otro lado, ¿crea mi riqueza sentimientos de inquietud o inseguridad? ¿Tengo algún temor de gestionar mal mi riqueza o perderla de alguna otra manera? ¿No estoy seguro de poder transferir mi riqueza a mi familia de maneras que ayuden, en lugar de dañar, a mis hijos y nietos? ¿Me preocupa que una riqueza significativa pueda arruinar a las generaciones posteriores?

✅Autonomía. ¿Cuál es mi relación con el respeto y el poder que a menudo acompañan a la riqueza? ¿Me gusta que la riqueza me ayude a controlar mi propio destino, dirigir a los demás y proteger a los que son importantes para mí? ¿Estoy más centrado en el hecho de que el dinero me ayuda a evitar el trabajo indeseable, los conflictos desagradables o los compromisos onerosos? ¿O disfruto de la riqueza como medio para mejorarme a mí mismo, a las personas cercanas a mí, a mi comunidad e incluso a la sociedad en general? ¿O algo más?

Por otro lado, ¿mi riqueza a veces me hace sentir vulnerable? ¿Cuestiono los motivos de algunos que interactúan conmigo? ¿Me siento abrumado por las decisiones que mi riqueza requiere que tome? ¿Me siento controlado por otras personas con las que comparto la propiedad de empresas familiares o de empresas benéficas? ¿O otros informan de que se sienten incómodos por la medida en que yo mismo trato de controlarlos? ¿Me enfada que mi riqueza me defina y quién soy?

Estos son solo ejemplos de preguntas que pueden provocar un autoexamen útil. También puede centrarse en los mensajes que recibió sobre la riqueza cuando era niño y en la medida en que ha adoptado o rechazado esos mensajes usted mismo. Considera también cómo tus propias actitudes y valores sobre la riqueza difieren de los de su cónyuge e hijos. Al tomar decisiones grupales, ¿eres más propenso a doblarte a las opiniones de los demás en tu familia, o a tratar de doblegar a los demás a tus propios puntos de vista?

Una vez que te hayas involucrado en una autorreflexión significativa sobre tu relación y emociones vinculadas a la riqueza, es hora de involucrar al resto de la familia para ver lo que también descubrieron. ¿Emergen temas comunes? ¿Hay un sentido de misión y propósito compartidos? Si no es así, ¿podemos imaginar uno y empezar a trabajar para lograrlo? El compromiso reflexivo con uno mismo y con la familia es el camino más seguro hacia un sentido de propósito, misión y legado.